Audit Patrimonial Complet

La première étape vers l'optimisation de votre patrimoine

Notre méthode en 3 étapes :

1. Analyse exhaustive de votre situation

• Cartographie complète de vos actifs (immobilier, financier, professionnel)

• Analyse de votre situation fiscale française et internationale

• Évaluation de vos objectifs

• Identification des risques et opportunités

2. Préconisations personnalisées

• Stratégies d'optimisation patrimoniale sur-mesure

• Scénarios d'évolution à 5, 10 et 15 ans

• Solutions concrètes adaptées à votre profil de risque

• Roadmap détaillée avec priorités d'actions

3. Plan de marche structuré

• Calendrier de mise en œuvre des recommandations

• Coordination avec vos conseils existants (notaire, expert-comptable)

• Suivi trimestriel de l'avancement

• Ajustements selon l'évolution de votre situation

Livrables : Rapport d'audit complet, présentations détaillées, plan d'action chiffré

Gestion Financière Sur-Mesure

Performance et sérénité pour votre épargne financière

Une allocation diversifiée et maîtrisée :

Gestion patrimoniale diversifiée

• Actions françaises et internationales sélectionnées

• Obligations et produits de taux optimisés

• Produits structurés adaptés à vos objectifs

• Investissements alternatifs (private equity, private debt)

Approche sur-mesure

• Allocation personnalisée selon votre profil de risque

• Rééquilibrage régulier des portefeuilles

• Intégration de critères ESG selon vos convictions

• Optimisation de l'enveloppe fiscale (PEA, Assurance-vie, CTO)

Suivi et reporting transparent

• Reporting trimestriel détaillé de vos performances

• Analyses de marché et recommandations d'ajustement

• Disponibilité permanente pour échanger sur vos investissements

• Gestion des arbitrages en temps réel selon les opportunités

Expertise Fiscalité Internationale

Votre spécialiste pour l'optimisation transfrontalière

Accompagnement à l'expatriation

• Analyse de l'opportunité fiscale selon votre destination

• Préparation à la sortie de France (exit tax, plus-values)

• Optimisation du timing et des modalités de départ

• Structuration de vos investissements dans le nouveau pays

• Maîtrise approfondie des conventions fiscales

• Accompagnement des entrepreneurs s'installant en Espagne

• Optimisation pour les résidents espagnols détenant des actifs français

• Gestion des enjeux de double imposition

Conventions fiscales européennes

• Expertise sur les principales conventions fiscales européennes

• Optimisation pour les clients multi-résidents

• Accompagnement des professions libérales à l'international

• Structuration patrimoniale transfrontalière

Notre Processus d'Accompagnement

Un parcours sur-mesure, de la découverte à la réalisation finale

Étape 1 - Rencontre Découverte

Cette première rencontre est le socle de notre future collaboration. Dans un cadre confidentiel et bienveillant, nous prenons le temps de vous connaître au-delà des chiffres.

Ce que nous explorons ensemble :

• Votre histoire personnelle et professionnelle

• Vos projets de vie et d'entreprise

• Vos préoccupations patrimoniales actuelles

• Votre vision de l'avenir pour vous et vos proches

• Votre rapport à l'investissement et au risque

Notre engagement : Cette rencontre se déroule sans aucun engagement de votre part. Elle nous permet d'évaluer ensemble si nos expertises correspondent à vos besoins et si nos valeurs s'alignent.

Étape 2 - Mission d'Audit Patrimonial

Une fois notre collaboration décidée, nous entrons dans une phase d'analyse approfondie et méticuleuse de votre situation patrimoniale globale.

Notre démarche d'investigation :

• Cartographie exhaustive de vos actifs : immobilier, financier, professionnel, art, biens atypiques

• Analyse fiscale française et internationale selon votre situation

• Étude de vos contrats existants : assurance-vie, retraite, prévoyance

• Évaluation de vos flux de revenus et de charges

• Identification des risques non couverts et des opportunités inexploitées

Notre méthode : Nous ne nous contentons pas de collecter des données. Nous analysons la cohérence globale de votre patrimoine, détectons les déséquilibres et révélons le potentiel d'optimisation.

Étape 3 - Restitution et Préconisations

Cette étape constitue le cœur de notre valeur ajoutée : la transformation de l'analyse en stratégie patrimoniale personnalisée.

Ce que vous recevez :

• Rapport d'audit complet (20 à 40 pages selon la complexité)

• Synthèse exécutive avec les enjeux prioritaires

• Scénarios d'évolution à 5, 10 et 15 ans

• Préconisations hiérarchisées avec impact chiffré

• Roadmap de mise en œuvre avec planning détaillé

Notre présentation : Nous vous présentons nos recommandations de manière pédagogique, en prenant le temps d'expliquer chaque choix stratégique. Vous comprenez non seulement ce qu'il faut faire, mais pourquoi et comment.

Étape 4 - Mise en Œuvre Accompagnée

L'excellence de notre conseil ne vaut que par la qualité de son exécution. Nous vous accompagnons dans chaque étape de mise en œuvre.

Notre rôle d'orchestrateur :

• Coordination avec vos conseils habituels (notaire, expert-comptable, avocat)

• Sélection des meilleures solutions et partenaires

• Négociation des conditions pour votre compte

• Suivi administratif des ouvertures de comptes et souscriptions

• Validation de la bonne exécution de chaque étape

Votre tranquillité : Vous gardez le contrôle des décisions importantes tout en déléguant la complexité opérationnelle.

Étape 5 - Suivi et Optimisation Continue

Notre engagement s'inscrit dans la durée. Votre patrimoine évolue, nous évoluons avec lui.

Notre suivi régulier :

• Rendez-vous trimestriels de suivi et d'arbitrage

• Reporting détaillé de vos performances

• Veille réglementaire et fiscale permanente

• Adaptation de la stratégie selon l'évolution de votre situation

• Opportunités de marché analysées et proposées

Notre réactivité : En cas d'événement majeur (changement familial, professionnel, réglementaire), nous nous adaptons immédiatement pour préserver et optimiser vos intérêts.